Was Inhaber vorab wissen wollen.
Vorgehen, Kosten, Haftung, Zeit — und die Abgrenzung zum klassischen Makler. Antworten in zwei bis drei Sätzen, ohne Verkaufston.
Wir schauen uns Ihre bestehenden Versorgungsstrukturen an — Verträge, Zusagen, Versorgungsordnungen, Haftungsschnittstellen. Das Ergebnis ist eine strukturierte Einschätzung: Was haben Sie wirklich? Was fehlt? Wo liegen Risiken?
Die erste Einschätzung bekommen Sie innerhalb von zwei bis drei Wochen. Eine vollständige Strukturprüfung — je nach Unternehmensgröße und Komplexität — dauert vier bis acht Wochen.
Wir brauchen vorhandene Unterlagen: bestehende Versicherungsverträge, Versorgungsordnungen, Gesellschafterverträge (soweit relevant) und eine kurze Einschätzung zur Mitarbeiterstruktur. Den Rest klären wir im Gespräch.
Die Systemanalyse wird honorarbasiert abgerechnet — keine versteckten Provisionen. Die Höhe richtet sich nach Unternehmensgröße und Umfang. Sie erhalten vorab ein konkretes Angebot.
Nein. Wir arbeiten ausschließlich auf Honorarbasis. Das bedeutet: Keine Provisionen aus Versicherungsverträgen, keine Anreize für bestimmte Produkte. Unsere Empfehlung hängt ausschließlich von Ihrer Situation ab.
Ja — häufig sogar besonders. Kleine Unternehmen haben oft historisch gewachsene Strukturen ohne Dokumentation. Die Risiken sind dieselben wie bei größeren Betrieben, nur seltener bekannt.
Als Geschäftsführer haften Sie persönlich für falsche oder fehlende Versorgungszusagen. Unsere Arbeit soll genau das reduzieren — durch klare Dokumentation, nachvollziehbare Verantwortlichkeiten und strukturierte Versorgungsordnungen.
Verdeckte Gewinnausschüttung bei GGF-Versorgungen, fehlende Erdienbarkeit, Insolvenzschutzpflichten bei Direktzusagen, und Mitarbeiter die im Schadenfall weniger bekommen als zugesagt. All das ist vermeidbar — wenn die Struktur stimmt.
Ja. Das ist sogar einer der häufigsten Anlässe für eine Systemanalyse. Altverträge laufen oft jahrelang weiter, ohne dass jemand weiß ob sie noch zur heutigen Situation passen.
Ein Makler vermittelt Produkte und erhält dafür Provision. Wir analysieren Strukturen und erstellen Versorgungskonzepte auf Honorarbasis — unabhängig davon, welche Produkte am Ende zum Einsatz kommen.
Das hängt vom Einzelfall ab. Wenn ein bestehender Makler gute Arbeit leistet, gibt es keinen Grund, das zu ändern. Wir stellen sicher, dass die Strukturen stimmen — nicht wer die Produkte verkauft.
Versorgung ist kein Benefit-Thema.
Es ist eine Führungsentscheidung.
Sie erhalten eine ehrliche Einschätzung. Auch dann, wenn das Ergebnis lautet: Es muss nichts verändert werden.